За первые шесть месяцев 2022 года сотрудники Банка России выявили в Новосибирской области 15 нелегальных участников финансового рынка. Пять из них — нелегальные кредиторы, еще семь организаций незаконно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда. Кроме этого, были выявлены три финансовые пирамиды.Организаторы финансовых пирамид использовали различные схемы. В одном случае мошенник в одиночку организовал пирамиду в своем населенном пункте. Он собирал с односельчан деньги для инвестирования. Две организации — интернет-проект и псевдоинвестиционная компания — предлагали вложить деньги в сверхдоходные активы.
«Эти организации объединяет одно — все они привлекают деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом в их деятельности легко заметить признаки финансовой пирамиды. Во-первых, организаторы гарантируют высокий доход без всякого риска. Во-вторых, компании работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет денег вновь привлекаемых людей. И в-третьих, у них отсутствует разрешение регулятора на работу на финансовом рынке», — рассказал Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.
Из общего числа нелегалов большая часть — шесть организаций — незаконно использовали в своем наименовании слово «ломбард» и незаконно выдавали займы. Настоящие ломбарды поднадзорны Банку России. Это дает защиту клиентам этих финансовых организаций. Например, у человека есть как минимум месяц с первого дня просрочки на то, чтобы выкупить свое имущество. Ломбард в этот период не имеет права его продать. Ломбард обязан самостоятельно застраховать залог и не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку по займу.
«Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru», — пояснил Артур Музяев.
Всего в Сибири за первое полугодие 2022 года был выявлен 81 нелегал. Из них 52 незаконно выдавали займы, 26 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, а три проекта имели признаки финансовой пирамиды.
